CIMBの口座をお持ちの方は、オンラインで投資信託（Unit trust）を購入することができます。（Unit trustは投資信託の一種でOpen End型です。詳しくは、ネット検索してください。）
この記事では、CIMBで扱っている商品の良し悪しは議論いたしません。あくまでも、”オンラインで購入してみたよ”という記事にすぎませんし、この体験記の手順から変わることもあり得ます。また、ところどころ端折っている部分もあります。（手順書ではないです。記事の正確性についても保証しません）
具体的な商品名が出てきますが、あくまでも体験記であり、特定の商品を勧めるなどの投資勧誘ではありません。
Investment Accountを作成しUnit trust購入まで
前提条件
CIMB Clickでオンラン取引できること。TACが受け取れること。（スマホのSecure TAC Approvalだけでは口座開設ができません。）
ログイン後Unit trust口座開設準備
まず、パソコンのWEBからCIMB Clicksにログインします。（ログイン手順等は省略）
ログイン直後はこんな感じの画面です。左側のメニューから”Apply & Invest”をクリックします。
Apply & Investの画面の下のほうに、”Unit trust”があり、赤いボタン”Apply”をクリックします。
Applyボタンをクリックすると、ダイアログがポップアップしてきます。リスクプロファイルを更新する場合は黒いボタン、そのまま進める場合は赤いボタンです。
赤いボタン”Proceed to Unit Trust”を押すと、またまた、ポップアップしてきます。
よく読んで、回答してください。私の場合は、”Yes”で、”Submit”。
すると、Personal dataを入力する画面が出てきます。
Unit trust口座開設
ここからが、口座開設画面です。Personal Detailsをよく読みながら注意深く入力してください。かなり下のほうまでスクロールして入力しなければなりません。
必要事項を入力していくと、下のほうに”Yes”、”No”で回答する欄が見えてきます。よく読んで進めてください。
注意点として、文中の”Pre-investment-Form“のリンクを必ずクリックし、次のポップアップ画面を表示しなければなりません。
ポップアップしてきたPre-Investmaent Formの設問を注意深く読んで、回答しなければなりません。上記の画像は、画面の上のほうだけしか映っていません。もう少し下のほうまで続いていて、合計5，6個の質問がありますので、間違わないようにしてください。
ここでは、すべて回答が終わったら、右下の”Agree”の赤ボタンを押します。
ポップアップから口座開設画面に戻ってきますので、ここで、右下にある”Submit”の赤ボタンを押しますが、入力に漏れがあると、エラーで戻ってきます。
入力に漏れが無ければ、確認画面になります。
左下を見ると、赤字でRequest TACとあり、ここをクリックすると、登録済みのモバイル宛にTACがSMSで飛んできます。TACを下の入力欄に入力し、右下の赤い”Confirm”ボタンを押すと口座開設は完了です。
この段階で、CIMBからのTACが受け取れないと次に進みません。スマホの”Secure TAC Approval”ではないことにご注意ください。
Unit trust Purchase（投資信託購入）
口座開設の手続きを進めると、そのまま購入の画面に移行しますが、ここでは、いったん口座開設で止めて、再度信託を購入する場合の手順で記載します。どちらもほぼ同じ手順ですし、見れば理解できる手順です。
Apply & Investの画面に行き、Unit trustの赤い”Apply”ボタンではなく、その右に見える”・・・”をクリックします。
すると、上の画像のようなサブメニューが出てきます。そこで、いろいろな操作ができますが、今回の手順では”Purchase”を選択します。
Unit Trust Account Purchase画面が出てきます。見ればわかりますので、詳細割愛しますが、メニューバーで選択するだけですので、簡単です。
上から、投資口座選択、信託会社選択、商品選択です。これらを、一例として、RHBのイスラミックボンドファンドを選択してみた例を示します。
画面が上下に長いので、３画面に分けて掲載しています。
画面の中ほどで、商品のHighlight SheetとProspectusがPDFでダウンロードできますから、ここで、商品の内容をよく確認してください。
画面の下のほうに書いてあるDeclarationをよく読んで、理解できたらYESをクリックした上で、赤い”Next”ボタンを押します。
確認画面が出てきますので、内容を確認し、Terms and Conditionを読んだうえで、了解であれば”Yes”をクリックした上で、右下の赤い”Submit”ボタンを押します。
画面が切り替わり、Secure TAC Approvalが50秒からカウントダウンを始めます。（この画面では残り27秒です）
スマホのSecure TAC Approvalが使える場合は、カウントダウンが終わるまでに、認証できれば、手続きが完了します。
50秒過ぎてしまうと、Alertが出ます。
赤い”Proceed”ボタンを押すと、次は、SMSによるTACが送信されます。Secure TAC Approvalができなくても、ここで、SMSによるTACを受け取り、入力することでもPurchaseは完了します。
手続きが完了すると、Pending Processingと表示されていることがわかります。この時点では、購入手続きは完了していますが、まだ、口座には反映されていません。
正確に何日だったか忘れましたが、3日か4日で反映されます。
口座開設・ファンド購入後反映された状態
Investment Accountが開設され、Unit Trustを購入し反映されると、My Accountメニューを見ると、Investmentという項目が追加されます。
右側のドリルダウンをクリックすると、口座の中が見えます。
Investment Accountも普通口座や定期預金口座と同じようにオンラインで管理することができます。
あとがき
特に難しい手順はないので、画面の指示通りに進めていけば、それほど引っかかるところはないと思います。
手順の一番最初の部分、”いったいどうやって手続き画面に入るのか”、と”購入画面への入り方”がとっつきにくいところです。
CIMB Clicksは画面構成や、手順が過去にも何度か変わっているとのことですから、この記事を鵜呑みにしないようにしてください。
ことに、大事な設問については、きちんと内容を読んで、理解したうえで、的確な回答をしてください。
（この記事は、筆者の体験談です。この記事の正確性について、何らの保証も致しません。 CIMBのサイトに記載されている内容や手順に関することは、CIMBに直接お尋ねください。 ）
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